워런 버핏이 직접 추천하는 찰리 멍거의 어록

찰리 멍거의 어록: 통찰의 힘

워런 버핏과 찰리 멍거는 비슷한 생각을 공유하지만, 멍거는 특유의 간결함으로 큰 차이를 만들어냅니다. 버핏은 스스로를 한 페이지로 설명하는 사람으로 묘사하지만, 멍거는 같은 생각을 한 문장으로 압축할 수 있는 능력을 가지고 있습니다. 그리고 그의 한 문장은, 때로는 퉁명스럽게 들릴 수 있지만, 항상 조리가 정연하고 솜씨가 뛰어납니다.

찰리 멍거의 말은 단순하지만 그 안에 깊은 지혜가 담겨 있습니다. 그의 말 한마디 한마디는 투자와 인생에 대한 깊은 통찰을 제공하는데, 최근 팟캐스트에서 그가 한 말들 중 몇 가지를 살펴보면, 그의 생각의 깊이를 엿볼 수 있습니다.

예를 들어, 멍거는 종종 위험 관리의 중요성에 대해 강조해왔습니다. 그는 복잡한 금융 이론보다는 상식과 직관을 중시합니다. 그의 조언은 투자뿐만 아니라 일상 생활에서도 적용될 수 있으며, 이러한 접근 방식은 오늘날 많은 투자자들에게 실질적인 가이드가 되고 있습니다.

멍거의 이러한 간결하고 명확한 통찰은 오늘날의 복잡한 투자 환경에서 매우 중요한 역할을 합니다. 그의 말 한마디 한마디에는 수십 년의 경험이 담겨 있기 때문입니다. 이러한 그의 지혜는 단순한 투자 조언을 넘어, 삶의 여러 면에서 우리에게 영감을 줍니다.

다음은 그의 생각 중 몇 가지이며, 대부분이 최근 팟캐스트에서 가져온 것입니다:

1. 인내의 가치

세상은 어리석은 도박꾼들로 가득 차 있고, 그들은 인내심 있는 투자자만큼 잘 해내지 못할 것이다.

워런 버핏과 찰리 멍거의 혜안에서 가장 중요한 것은 인내심의 가치입니다. 멍거는 어리석은 도박꾼들이 세상을 지배하지만, 인내심 있는 투자자만이 진정한 성공을 거둘 수 있다고 말합니다. 이 짧은 통찰은 투자뿐만 아니라 삶의 모든 면에서 중요한 가르침을 주어요. 멍거의 말은 간결하지만, 그 안에는 깊은 지혜와 수십 년의 경험이 담겨 있죠. 그의 조언을 따르면 우리는 더 현명하고 성공적인 삶을 살 수 있을 겁니다.

2. 현실 인식의 중요성

세상을 있는 그대로 보지 못한다면, 왜곡된 렌즈를 통해 무언가를 판단하는 것과 같다.

멍거는 세상을 있는 그대로 바라보는 것의 중요성을 강조합니다. 그는 세상을 왜곡된 렌즈로 바라보면 잘못된 판단을 내리기 쉽다고 말해요. 이것은 투자 뿐만 아니라, 일상 생활에서도 마찬가지입니다. 우리는 현실을 정확히 인지하고, 그에 기반한 결정을 내려야 합니다.

3. 죽음에 대한 성찰

내가 알고 싶은 건 내가 어디서 죽느냐는 하는 것이다. 그래야 그곳에 가지 않을 테니까. 이와 관련해 해주고 싶은 말은 “일찍이 원하는 내용으로 부고장을 써 놓고, 그에 따라 행동하라.”이다.

멍거는 자신의 죽음에 대해 고민하며, 우리가 어디에서 죽을지 알면 그곳에 가지 않을 수 있다는 유머러스한 관점을 제시하며, 이러한 관점을 통해, 자신이 원하는 삶을 사는 방법을 강조합니다. 이는 우리 모두에게 자신의 행동을 성찰하고, 바람직한 삶을 향해 나아갈 수 있는 동기를 부여합니다.

4. 이성적 사고의 중요성

자신이 이성적인지 아닌지 신경 쓰지 않는다면, 이성적이 되려고 노력하지 않게 된다. 그러면 비이성적으로 남게 되게, 형편없는 결과를 얻게 된다.

멍거는 자신이 이성적인지 아닌지에 대해 신경 쓰는 것이 중요하다고 강조합니다. 그는 이성적이 되려는 노력 없이는 비이성적인 결과를 얻게 된다고 말합니다. 이는 투자 결정은 물론, 일상적인 결정에서도 중요한 교훈이 됩니다.

5. 인내의 가치

인내는 배울 수 있다. 주의를 집중하는 기간을 길게 가지고 한 가지 일에 오랫동안 집중할 수 있는 능력이 큰 장점이다.

멍거는 인내를 배울 수 있는 능력이 큰 장점이라고 말합니다. 그는 한 가지 일에 오랫동안 집중할 수 있는 능력이 중요하다고 강조합니다. 이는 성공적인 투자뿐만 아니라, 모든 분야에서의 성공에 핵심적인 역할을 합니다.

6. 과거에서 배우는 교훈

죽은 사람에게서 많은 것을 배울 수 있다. 존경하는 고인뿐만 아니라, 몹시 혐오하는 고인에 대해서도 읽어야 한다.

멍거는 존경하거나 혐오하는 고인들로부터 배울 것이 많다고 언급합니다. 과거의 인물들로부터 배우는 것은 현재와 미래의 결정을 내리는 데 큰 도움이 됩니다. 이는 우리가 과거의 지혜를 통해 더 나은 미래를 만들 수 있음을 보여줍니다.

7. 위험한 선택 피하기

만약 튼튼한 다른 배까지 수영할 수 있는 능력이 없다면, 가라앉고 있는 배에 올라타지 말라.

멍거는 가라앉는 배에 올라타지 말라고 조언합니다. 만약 다른 배까지 수영할 수 있는 능력이 없다면, 위험한 상황에 뛰어들지 말아야 합니다. 이는 투자에 있어서도 마찬가지로, 위험을 제대로 평가하지 못한다면 큰 손실을 볼 수 있습니다.

8. 지속 가능한 기업의 중요성

훌륭한 기업은 여러분이 세상을 떠난 후에도 계속 사업을 하게 되지만, 평범한 기업은 그렇지 못할 수도 있다.

멍거는 훌륭한 기업은 시간이 지나도 지속될 수 있다는 점을 강조합니다. 반면 평범한 기업들은 그렇지 못할 수 있다고 말합니다. 이는 장기적인 투자 전략에서 지속 가능한 기업을 선택하는 것이 중요함을 나타냅니다.

9. 장기적 투자의 중요성

워런과 저는 시장의 거품에 초점을 맞추지 않는다. 우리는 장기적으로 좋은 투자를 찾아서, 고집스럽게 오래 보유한다.

워런 버핏과 찰리 멍거는 시장의 단기적인 변동에 초점을 맞추지 않습니다. 그들은 장기적으로 좋은 투자를 찾아, 오랫동안 고집스럽게 보유하는 전략을 선호합니다. 이는 장기적인 관점에서 안정적인 성장을 추구하는 투자자에게 중요한 교훈입니다.

10. 가치 있는 투자의 발견

벤저민 그레이엄은 “단기적으로 주식시장은 투표기이며, 장기적으로는 체중계다.”라고 말했다. 계속해서 더 가치 있는 무언가를 만든다면, 현명한 사람이라면 알아차리게 되고, 사기 시작할 것이다.

벤저민 그레이엄의 말을 인용해, 멍거는 장기적으로는 가치 있는 것이 중요하다고 강조합니다. 단기적으로는 주식시장이 투표기 같을 수 있지만, 장기적으로는 체중계와 같다고 말합니다. 이는 지속적으로 가치를 창출하는 투자를 찾아내는 것이 중요함을 의미합니다.

11. 레버리지 사용의 위험성

투자에서 100% 확실한 것은 없다. 따라서, 레버리지 사용은 위험하다. 아무리 연달아 훌륭한 수치의 성과를 올린다고 해도, 거기에 0을 곱하면 0이 되기 마련이다. 두 번 부자가 되리라고 기대하면 안 된다.

멍거는 투자에서 절대적인 확실성은 없으며, 레버리지의 사용은 위험하다고 경고합니다. 아무리 좋은 성과를 거듭해도, 레버리지로 인한 손실은 모든 이익을 상쇄할 수 있습니다. 이는 투자자들에게 과도한 위험을 피하고 안정적인 투자를 추구하라는 중요한 메시지를 전달합니다.

12. 부의 실체

하지만, 부자가 되기 위해 많은 것들을 소유할 필요는 없다.

멍거는 부자가 되기 위해 많은 것을 소유할 필요는 없다고 강조합니다. 이는 물질적 소유보다는 투자의 질과 효율성에 집중해야 함을 의미합니다. 부는 단순히 많은 자산을 갖는 것이 아니라, 현명하게 자산을 관리하고 가치를 창출하는 것에서 비롯됩니다.

13. 지속적인 학습의 중요성

훌륭한 투자자가 되고 싶다면 계속 배워야 한다. 세상이 변하면, 우리도 변해야 한다.

훌륭한 투자자가 되려면 계속해서 배워야 한다고 멍거는 말합니다. 세상이 변함에 따라 우리의 투자 전략과 지식도 업데이트되어야 합니다. 이는 투자자들에게 변화하는 시장 조건에 능동적으로 적응하고, 지식을 지속적으로 갱신하는 것이 중요함을 상기시킵니다.

14. 시대의 변화 인식

워런과 나는 수십 년 동안 철도 주식을 싫어했지만, 세상이 바뀌었고, 마침내 미국은 경제에 매우 중요한 네 개의 거대한 철도를 갖게 되었다. 우리는 변화를 깨닫는 데 느렸지만, 깨닫지 못한 것보다 늦은 것이 더 낫다.

멍거는 자신과 워런 버핏이 수십 년 동안 철도 주식을 싫어했지만, 시대가 변하면서 그 관점이 바뀌었다고 언급합니다. 그들은 늦게나마 경제에 중요한 철도의 가치를 인식했습니다. 이는 투자에서 고정관념에 사로잡히지 않고, 시대의 변화를 인식하는 것이 중요함을 보여줍니다.

마치며

마지막으로, 다음은 수십 년 동안 찰리의 결정을 결정짓는 두 개의 짧은 문장입니다:

워런, 이 말을 더 생각해 봐. 자네는 똑똑하고, 나는 정확해.

워런 버핏이 추천하는 찰리 멍거의 어록은 단순한 조언의 모음이 아닙니다. 이 어록은 투자, 지혜, 그리고 인생에 대한 깊은 통찰을 담고 있습니다. 버핏의 말을 들어보면, 멍거와의 대화가 얼마나 소중한지 알 수 있습니다. 그는 멍거와의 모든 전화 통화에서 무언가를 배웠고, 그 경험은 그를 더욱 생각하게 하고 웃게 만들었습니다.

버핏의 이야기는 우리에게 중요한 교훈을 제시합니다: 지식과 경험이 풍부한 사람들과의 교류는 우리의 지평을 넓히고, 우리의 생각을 더 깊게 만들 수 있습니다. 멍거와 같은 일류 파트너와의 교류는 단순한 정보 교환을 넘어서, 새로운 관점을 제공하고 개인적 성장을 촉진합니다. 이는 투자뿐만 아니라 모든 삶의 영역에서 중요한 원칙입니다.

그리고 다음은 버핏이 찰리의 목록에 추가한 규칙입니다:

자신보다 훨씬 더 똑똑한 (나이가 조금 더 많은 편이 좋다) 일류 파트너를 찾은 다음, 그의 말을 최대한 경청해야 한다.

버핏이 추가한 규칙은 우리에게 중요한 메시지를 전달합니다: 우리는 자신보다 더 똑똑하고 경험이 많은 사람들과의 관계에서 많은 것을 배울 수 있습니다. 이런 관계는 우리에게 새로운 지식과 통찰력을 제공하며, 더 나은 결정을 내리는 데 도움을 줍니다.

결국, 워런 버핏이 추천하는 찰리 멍거의 어록은 우리에게 지혜를 탐구하고, 삶에서 더 나은 선택을 하는 데 필요한 가치 있는 교훈을 제공합니다. 이러한 교훈은 투자의 세계뿐만 아니라, 우리의 일상 생활과 개인적 성장에도 깊은 영향을 미칩니다.