ETF를 통해 적은 돈으로 분산투자 하기
상장지수펀드란 말을 들어보셨나요? 어쩌면 낯설게 느껴질 수도 있겠지만, 현재 주식 투자를 하고 있거나, 주식 투자에 관심이 있는 사람이라면 아마도 다음과 같은 말들을 들어보았을 겁니다.
이 ETF는 S&P500 지수를 추종합니다.
ETF에 투자했을 때 10년간 수익률은..
원유 관련 ETF에 투자해보세요.
위와 같은 말들에 공통적으로 등장하는 ETF는 주식 투자를 하는 사람들에게는 모두 친숙한 용어입니다. 그렇지 않나요? 그렇지만 안타깝게도 ETF가 정작 무엇을 의미하는 것인지, 어떤 장점이 있는 것인지는 잘 모르고 투자하는 경우도 있는 것 같습니다.
여기서 말하는 ETF란 ‘Exchange Traded Fund’의 약자로, ‘상장지수펀드’라고 합니다. 사실 이 용어는 투자에 익숙치 않은 사람들에게는 조금 낯설게 느껴질 수도 있죠. 하지만, 차근차근 알아보면 생각보다 어렵지 않습니다.
ETF는 어떻게 정의될까요? ETF는 특별한 종류의 펀드로, 거래소에 상장되어 있는 펀드로, 다양한 종목을 묶어 한 번에 투자할 수 있게 만든 상품입니다. 비유하자면, 마치 여러 종류의 선물이 들어있는 ‘종합선물세트’와 비슷한 상품인 것이죠.
그렇다면, 다양한 종목에 한 번에 투자할 수 있다는 것은 알겠는데, 왜 굳이 이런 ETF를 선택해야 할까요? 답은 간단합니다. 직접 분산투자를 하기 위해서입니다. 예를 들어, 우리가 개별 주식이나 채권을 직접 사려면 상당한 자금이 필요죠. 만약 우리가 개인적으로 코스피 상위 10개 기업의 주식을 구매하려고 한다면 적어도 500만원 이상의 목독이 필요할 겁니다. 하지만 ETF를 이용하면 상대적으로 적은 금액으로도 다양한 자산에 분산투자를 할 수 있는 장점이 있습니다.
그렇다면 ETF는 어떤 장점을 가지고 있을까요? 첫 번째로, ETF는 효율적인 분산투자를 가능케 합니다. 만약 여러분이 혼자서 분산 투자를 하려면 큰 자금이 필요하겠지만, ETF는 여러 투자자가 모은 자금을 활용해 다양한 자산에 투자합니다. 이를 통해 투자 위험을 분산시키고 안정적인 수익을 노릴 수 있습니다.
두 번째로, ETF 투자를 통해 전문 투자팀의 관리와 노하우를 활용할 수 있습니다. ETF를 운용하는 증권사와 자산운용사는 투자 경험이 풍부한 전문가들로 구성되어 있는데, 그들이 여러분을 대신해 최상의 투자 기회를 찾아주고, 투자 수익을 극대화하기 위해 노력하는 것이죠.
이렇게 ETF에 대한 간략한 소개를 통해, ETF의 중요성과 장점을 이해하셨을 것입니다. 다음으로는 ETF의 종류와 구체적인 투자 방법에 대해 조금 더 자세히 알아보도록 하겠습니다.
ETF 투자의 핵심: 거래비용 효과적으로 낮추기
ETF를 이용하면 다양한 자산에 효과적으로 투자할 수 있습니다. 사실 투자를 할 때 자산운용사가 관리하는 펀드를 이용한다면, 우리는 자산운용사에 일종의 운용보수를 지불해야 합니다. 이는 펀드를 구성하고 관리하는 데 드는 비용으로, 자산운용사가 운용하는 펀드에 투자를 하면, 실제로 우리 계좌로 들어오는 수익은 주식을 직접 사는 것 보다 약간 적을 수 밖에 없습니다.
물론 전문적인 투자 서비스를 이용하면서 이런 비용이 발생하는 것은 어쩔 수 없는 일이지만, 우리에겐 이를 효과적으로 낮출 수 있는 방법이 있습니다. 바로 ETF입니다. ETF는 펀드의 구성품을 상장하여 거래소에서 쉽게 사고 팔 수 있는 형태로 제공됩니다. 그렇기 때문에 거래소에 상장된 펀드, 즉 ETF를 통해 투자하면 수수료와 보수 등의 비용을 획기적으로 줄일 수 있습니다.
이와 함께, ETF를 통한 거래는 과정 자체도 매우 효율적으로 이뤄집니다. ETF는 상대적으로 거래가 더 활발하게 일어나고, 사고파는 과정도 간단하게 진행되기 때문이죠. 즉, ETF를 활용하면 우리는 불필요한 시간과 비용을 줄이면서도 효과적인 투자를 할 수 있습니다.
물론 ETF 투자로 발생한 수익에 대해서는, 주식을 통해 일정 수준 이상의 소득이 발생하면 세금을 내는 것 처럼, 세금을 내야 합니다. 안타깝지만, 소득에는 반드시 세금이 따른다고 생각해야 합니다.
어쨌든, ETF 투자의 핵심은 자산운용 비용을 효과적으로 관리하고 최적화하는 데에 있음을 알 수 있습니다. 다음 글에서는 ETF의 종류와 특징, 그리고 효과적인 포트폴리오 구성 방법에 대해 자세히 살펴보도록 하겠습니다.
주제별로 뽑아보는 테마형 ETF
대세 ETF는?
과거에는 대부분의 ETF가 코스피, 코스닥과 같은 지수에 투자하는 펀드로 주로 활용되었습니다. 이런 ETF를 전문용어로는 ‘기초자산’을 지수로 하는 ETF라고 합니다. 예를 들어, TIGER 200이라는 ETF는 코스피 200 지수와 관련되어 있고, 이 지수의 상승에 따라 수익을 얻을 수 있습니다.
하지만 요즘에는 ETF의 종류가 크게 다양화되고 있습니다. 기초자산 지수뿐만 아니라 다양한 분야의 주제로 구성된 ETF가 등장하고 있는 것이죠. 예전과 같이 기초자산만을 대상으로 하는 것이 아니라, 반도체 관련 기업들을 모은 ETF, 자율주행 자동차 관련 기업들을 모은 ETF, 삼성그룹 계열사를 모은 ETF 등의 다양한 주제로 투자상품을 묶어 ETF의 기초자산으로 사용하고 있습니다.
이런 주제별 ETF는 단순히 기업이 속해 있는 지수의 움직임을 따라가는 것이 아니라, 특정 주제나 섹터의 성장 가능성을 고려한 투자를 할 수 있는 방법을 제공합니다. 이는 주식 시장에서 테마주라 불리는 것과 유사한 개념이라고 할 수 있습니다. 주식 시장에서 ‘테마주’란 특정 주제나 산업에 연관된 기업을 일컫는 말이지요. 마찬가지로 ETF도 주제별로 주식, 채권 등을 묶어서 만든 ETF를 ‘테마형 ETF’라고 부르고 있습니다.
이를 통해 우리는 자신의 관심 분야나 투자 전략에 따라 다양한 테마형 ETF를 선택하여 포트폴리오를 구성할 수 있는데, 이는 효율적인 분산투자를 추구하면서도 개별 주제에 더 집중적으로 투자하고자 하는 투자자들에게 적합한 방법 중 하나로 활용할 수 있습니다.
테마형 ETF: 미래의 성장을 읽는 투자 전략
코로나 초기에 하락장을 겪은 우리나라의 증시는 놀라운 속도로 회복되었습니다. 이렇게 가격이 급격하게 하락한 뒤에 주가가 제자리를 찾아가는 동안에는 우리나라의 대표 지수인 코스피200이나 코스닥 등의 ETF에 투자했더라도 어느 정도의 수익을 기대할 수 있었습니다.
하지만 코스피나 코스닥 지수에 투자하는 ETF의 경우에는 시장이 회복되고 나서는 수익을 내기가 쉽지 않습니다. 예를 들어, 코스피 지수는 2007년에 2천 선을 돌파한 뒤, 13년 5개월만인 2020년 1월에야 3천을 돌파했습니다. 즉, 이런 시기에 전체 시장 수익률을 뛰어넘는 수익을 얻기 위해서는 혁신적인 기업에 투자해야 하는 것이죠.
하지만 특정 기업에 투자하는 것은 그만큼의 리스크도 동반됩니다. 예상치 못한 문제가 발생할 수 있고, 투자자들의 관심에서 사라질 수도 있습니다. 그렇다면 이런 경우, 테마형 ETF에 투자하는 것은 어떨까요? 테마형 ETF에 투자하는 것은 수익률을 높이는 한 가지 좋은 대안이 될 수 있습니다.
테마형 ETF는 적은 금액으로도 여러 기업들에 ‘분산 투자’하는 방법을 제공합니다. 이는 해당 ETF가 특정 산업 분야의 성장 가능성을 미리 읽고, 그 분야에 관련된 여러 기업에 투자함으로써 리스크를 분산시킬 수 있기 때문입니다.
이런 테마형 ETF들을 통해 우리는 미래의 성장 가능성을 읽어내고, 이를 포트폴리오로 구성할 수 있습니다. 즉 테마형 ETF에 투자하는 것은 특정 분야의 기업들이 성장해나가는 과정에 우리의 투자도 함께 성장시킬 수 있는 기회를 갖게 되는 것과 같습니다. 테마형 ETF에 투자하는 것은 개별 주식에 투자하는 것보다 상대적으로 안정성을 높이고 양호한 수익률을 노릴 수 있는 방법입니다.
결론적으로 안정성과 수익성을 모두 노리고 싶은 투자자라면, 테마형 ETF로 포트폴리오를 구성하는 전략을 고려해보시기 바랍니다.
